Prevención del Lavado de Dinero

Prevención del Lavado de Dinero

La Cooperativa Multiactiva Credivill Ltda. a favor de la Prevención del Lavado de Dinero y/o Activos y Financiamiento del Terrorismo.

La Cooperativa Credivill, comprometido con el cumplimiento de las Leyes y Reglamentaciones, cuenta con un programa para el cumplimiento de lo establecido en la Ley 1.015/97 "Que previene y reprime los actos ilícitos destinados a la legitimación de dinero o bienes" y la Res.370/11 ‘por la cual se deroga la Resolución Seprelad Nº 35/2010 y aprueba el Reglamento de la Ley Nº 1015/97 y su modificatoria la Ley Nº 3783/09, para las entidades sujetas a la supervisión y fiscalización del Instituto Nacional de Cooperativismo (INCOOP) ’.

La norma establece, entre otras, como obligaciones de las Cooperativas con respecto a los socios:

1. Identificación completa del socio.

2. Identificación de la actividad económica, procedencia u origen de los fondos procesados en la entidad.

En tal sentido, para cumplir con esta disposición es necesario completar un Perfil del Socio, que simplemente consiste en información para determinar con aproximación el tipo, magnitud y periodicidad de los servicios que el socio utilizará en un determinado periodo de tiempo y que se determina a partir del formulario identificación del socio.

Además, debe proporcionar la Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos 

Listado de Documentación Respaldatoria de Ingresos y Origen de Fondos

PERSONAS FÍSICAS

Documentación básica requerida:

1.   Fotocopia de Cédula de Identidad actualizada.

2.   Formulario Identificación del Socio - Personas Físicas

3.   Formulario Resolución 50-2019 - PEP

4.   Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos u otro documento que justifique su arraigo.

Documentación respaldatoria del origen de los fondos:

1.   Venta de inmueble, o

2.   Venta de vehículo, o

3.   Herencia, o

4.   Indemnizaciones, etc.

Documentos respaldatorios del origen de los ingresos del Socio:

1.   Certificado de Trabajo / empleo, o

2.   Recibo de Salario, 

3.   Contrato Laboral, o

4.   Declaración Jurada de pago de IVA, o

5.   Declaración de pago de Impuesto a la Renta (Anual), o

6.   Copias de actas de asamblea de Empresas donde se designan cargos y remuneraciones.

NOTA: En caso que el socio se dedique a la importación, compra, venta y consignación para la compra venta de vehículos automotores, deberán presentar Constancia de Inscripción en el Registro de Sujetos Obligados habilitados por la UIF - SEPRELAD

PERSONAS JURÍDICAS

1.   Decreto, resolución o disposición pertinente que reconoció la personería jurídica;

2.   Acta de Asamblea Constitutiva;

3.   Acta de última Asamblea de elección de autoridades y distribución de cargos;

4.   Acta de Asamblea y/o Reunión en la que se resolvió asociarse a la Cooperativa;

5.   Copia de sus Estatutos Sociales, o sus modificaciones si las tuviere, debidamente inscriptos en el Registro de Personas Jurídicas y Asociaciones;

6.   Copia de los poderes de representación;

7.   Cédula de identidad de representantes legales;

8.   Copia del Balance General y Cuadro de Resultados del último ejercicio;

9.   Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos;

10. Formulario Identificación del Socio – Personas Jurídicas (FL-LD-02);

11. RUC;

12. Constancia de inscripción en el Registro de Sujetos Obligados habilitados por la UIF - SEPRELAD (este requisito no es aplicable a Cooperativas, Federaciones, Confederaciones y Centrales de Cooperativas y Compañías de Seguro);

13. Constancia de inscripción en el Registro de Cooperativas (INCOOP)

14. Copia de los recibos de cualquiera de los servicios básicos u otro documento que justifique su arraigo.

15. Patente comercial o su correspondiente exoneración expedida por la Municipalidad.

16. En caso que la Entidad reciba donaciones:

Lista de Donantes (en nota firmada por el presidente o representante legal de la sociedad).

Programa de trabajo o proyecto de aplicación de fondos.

NOTA: El Socio debe presentar originales y fotocopias de los documentos requeridos, o, copia autenticada de los mismos.

Efectos del lavado de dinero:

1.   Evita la detección de actividades criminales

2.   Provee nuevos recursos a las actividades delictivas

3.   Distorsiona los mercados financieros

¿Como debe el socio apoyar a este programa y ayudar a nuestra Entidad al cumplimiento de las normas mencionadas?

·    Acercando los documentos que respalden sus operaciones cuando sea requerido.

·    Colaborando con la actualización de sus datos.

NOTA: La información que el socio acerque a la entidad disminuye la probabilidad de que la Institución sea víctima de lavado de dinero, fraude u otras actividades ilegales.
Por lo tanto, se solicita la comprensión del socio/a con respecto al requerimiento de documentación adicional a fin de cumplir con las exigencias. Así mismo se compromete a mantener en confidencialidad los datos proporcionados.